OK
logo rumah123
logo rumah123
Pasang Iklan
Dijual
Disewa
Properti Baru
Panduan

Bank dengan Bunga KPR Paling Rendah 2024

Terakhir diperbarui 10 Mei 2024 · 6 min read · by Miyanti Rahman

Suku Bunga KPR Paling Rendah

Foto ilustrasi bunga KPR paling rendah: thisismoney.co.uk

Berikut bank dengan bunga Kredit Pemilikan Rumah (KPR) paling rendah pada 2024. Mari kita telusuri ada bank apa saja sebagai bahan pertimbangan.

Mengajukan KPR menjadi solusi yang paling tepat saat harga rumah tapak makin mahal. Skema pembayaran ini bisa meringankan beban finansial asal cari bank dengan bunga rendah.

Melalui KPR, Anda bisa membeli rumah pribadi walaupun dana tidak penuh di awal. Nah, hal yang perlu kita ingat soal KPR adalah bunganya (rate).

Makin kecil rate-nya, makin ringan pula angsuran per bulan yang harus Anda bayar. Nah, berikut daftar bank KPR termurah saat ini yang terdiri dari bank negeri dan swasta.

Dana Syariah

dana syariah

Dana Syariah memberikan layanan Dana Rumah yang dapat memudahkan Anda membeli rumah dengan margin bersahabat. Pembiayaan ini menawarkan primary margin berjenjang 9%.

Sedangkan untuk pembelian rumah second, take over KPR dan multiguna 14%.  Transaksi menggunakan skema akad syariah yang membawa berkah bagi keluarga.

{"attributes":{"type":"banner","custom_title":"Dana Syariah di Rumah123","custom_link":"https:\/\/www.rumah123.com\/kpr\/dana-syariah\/?utm_source=panduan123&utm_medium=artikel&utm_campaign=danasyariah&utm_term=kpr","custom_desc":"Pembiayaan Rumah Mudah dan Berkah","custom_cta":"Cek Selengkapnya","custom_background":"https:\/\/storage.googleapis.com\/seo-cms\/assets\/Card_KPR_Syariah_1440_4a879431c2\/Card_KPR_Syariah_1440_4a879431c2.jpg","pdp_id":[""]},"pdp":{"data":{"GetPropertiesByOriginID":{"properties":[]}}},"strapi":null,"baseUrl":"https:\/\/www.rumah123.com"}

Syarat dan ketentuan umum pengajuan KPR ini yaitu harus Warga Negara Indonesia (WNI), usia minimal 21 tahun, dan maksimal 55 tahun saat tahun akhir kredit.

Keuntungan KPR dengan Dana Syariah di antaranya down payment (DP) bisa 0%, terbuka untuk wiraswasta maupun karyawan swasta, dan pendaftaran online dengan proses mudah & cepat.

Bank Danamon

KPR Danamon

Bank selanjutnya yang menawarkan suku bunga KPR ramah ialah Bank Danamon. KPR dari bank swasta ini mematok fix rate 5,68% selama tiga tahun untuk KPR primary dan take over.

Sedangkan untuk KPR secondary 7,88% selama tiga tahun, dan 8,5% untuk pembiayaan multiguna. Tenor angsuran yang ditawarkan oleh Bank Danamon hingga 20 tahun.

Simulasi KPR Bank Danamon

Hitung pembiayaan KPR Bank Danamon dengan bunga terbaik di Rumah123

Rp
%
Rp
Angsuran/bulan mulai dari
Tahun ke-3
Bunga 5.68%
Rp. 1.675.424
Tahun ke-4 dan Seterusnya
Estimasi Bunga 12%
Rp. 2.519.808

Usia minimal saat awal masa kredit 18 tahun (menikah) atau 21 tahun (belum menikah), dan usia maksimal saat akhir masa kredit 55 tahun (karyawan) atau 65 tahun (pengusaha dan profesional).

Selain itu, minimal pendapatan calon debitur yaitu Rp5.000.000. Lalu jumlah angsuran boleh dihitung dari penghasilan kotor (boleh gabungan suami dan istri).

OCBC NISP

ocbc nisp

OCBC NISP adalah bank ketiga yang menawarkan KPR termurah pada 2024 ini. Di mana nasabah bisa menikmati masa kredit fix tiga tahun dengan bunga 5.75%.

Sedangkan untuk masa tetap KPR Kendali selama 1 tahun dikenakan bunga KPR 4.75%. Nasabah bisa mengambil tenor minimal lima tahun, atau maksimal 25 tahun.

Simulasi KPR Bank OCBC

Hitung pembiayaan KPR Bank OCBC dengan bunga terbaik di Rumah123

Rp
%
Rp
Angsuran/bulan mulai dari
Tahun ke-1
Bunga 4.75%
Rp. 1.368.282
Tahun ke-2 dan Seterusnya
Estimasi Bunga 12%
Rp. 2.490.518

Syarat dan ketentuan umum pengajuan KPR OCBC NISP yaitu WNI, karyawan minimal dua tahun & penghasilan minimum Rp3.000.000 dan maksimum Rp65.000.000.

Usia pada saat akad kredit 21 tahun atau sudah menikah, dan maksimal 45 tahun saat pengikatan kredit, terakhir mengumpulkan persyaratan dokumen lengkap.

Bank Mandiri

bank mandiri

Pada 2024 ini, Mandiri menawarkan bunga KPR termurah adalah Bank Mandiri. Nasabah bisa menikmati bunga fix 2.65% saja selama satu tahun.

Anda bisa mengambil tenor minimal 5 sampai 20 tahun untuk pembelian rumah second maupun rumah baru. Sementara itu kredit multiguna ditawarkan dengan bunga fix 7%.

Simulasi KPR Bank Mandiri

Hitung pembiayaan KPR Bank Mandiri dengan bunga terbaik di Rumah123

Rp
%
Rp
Angsuran/bulan mulai dari
Tahun ke-1
Bunga 2.65%
Rp. 967.113
Tahun ke-2 dan Seterusnya
Estimasi Bunga 12%
Rp. 2.422.848

Syarat dan ketentuan umum pengajuan KPR ini yaitu harus Warga Negara Indonesia (WNI), usia minimal 21 tahun, mempunyai penghasilan yang dapat diverifikasi.

Bagi pegawai, dia harus menyandang status sebagai karyawan tetap dengan masa kerja minimum tiga bulan. Bagi wiraswasta, usahanya harus minimal berjalan dua tahun.

Bank Rakyat Indonesia (BRI)

bri

Bank berikutnya yang menawarkan suku bunga rendah adalah Bank Rakyat Indonesia (BRI). Fix rate yang ditawarkan sekitar 3.25% dengan masa tetap selama satu tahun.

Masa kredit maksimal BRI lebih lama daripada Bank Mandiri, yaitu 25 tahun, sedangkan masa kredit minimal sama-sama di angka lima tahun. Ini berlaku untuk KPR primary dan secondary.

Jika menginginkan masa fix lebih dari satu tahun, maka bunga tetapnya pun naik. Contohnya kalau mengambil masa kredit fix tiga tahun, nasabah dikenai bunga KPR 4.88%.

Sementara itu, KPR take over juga dikenaik bunga fix rate 3.25% selama satu tahun. Masa kreditnya 1 sampai 20 tahun, sedangkan bunga multiguna BRI yaitu 9.5%.

CIMB Niaga

cimb niaga

CIMB Niaga mempunyai produk KPR Xtra Manfaat dengan suku bunga KPR terendah 4.7%. Anda bisa menikmati bunga tetap ini selama tiga tahun dengan masa kredit 10 sampai 25 tahun.

Suku bunga KPR paling rendah itu juga berlaku untuk KPR take over dari CIMB Niaga. Sementara itu, kredit multiguna ditawarkan dengan bunga fix 5.5% untuk tiga tahun.

Beberapa keuntungan mengajukan KPR CIMB Niaga yaitu bunga KPR bisa sampai 0, angsuran ringan dan bisa lunas lebih cepat dan bisa bayar angsuran dengan dana tabungan.

Syarat dan ketentuan umum pengajuan yaitu usia minimal 21 tahun dan maksimal 58 tahun bagi karyawan, sedangkan profesional atau wiraswasta maksimal 70 tahun saat kredit berakhir.

Bank Panin

bank danamon

Selanjutnya, Panin Bank yang memberikan penawaran bunga KPR bank rendah. Besar suku fix rate-nya yaitu 4.5% dengan masa kredit fix yang cukup lama hingga 5 tahun.

Anda bisa mengajukan kredit rumah mulai dari 1 sampai 5 tahun untuk menikmati masa kredit fix tersebut. Apabila 5 tahun, berarti angsuran tetap sepanjang masa kredit.

Sedangkan tenor maksimal yang ditawarkan oleh Bank Panin ialah 20 tahun. Syarat dan ketentuan umumnya tidak jauh berbeda dengan bank lain.

Beberapa di antaranya WNI, batas usia minimal 21 tahun, sudah menjadi karyawan tetap, profesional atau wiraswasta, batas usia maksimal 55 untuk karyawan dan 60 untuk profesional.

Maybank

maybank

Maybank menawarkan suku bunga 6% dengan masa kredit fix 3 tahun. Tenor yang ditawarkan oleh bank swasta ini mulai dari 10 sampai 20 tahun.

Sedangkan untuk KPR take over, Maybank memulai bunga fix-nya di angka 6.25% dengan masa kredit fix 3 tahun. Ada pun suku bunga bank kredit multiguna yakni 8%.

Mengajukan KPR Maybank bisa mendapatkan sejumlah keuntungan seperti proses cepat dan syarat mudah, bisa pindah KPR tanpa ribet dan bunga kompetitif.

Bank Tabungan Negara

btn

Bank yang bunganya kecil berikutnya adalah Bank Tabungan Negara (BTN), yaitu di angka 8.88% untuk KPR Platinum primary. Nasabah mendapatkan masa fix selama 2 tahun.

Tenor yang ditawarkan sangat panjang mencapai 30 tahun. Oleh karena itulah, Anda bisa mengajukan KPR dengan angsuran ringan setiap bulannya.

Sedangkan untuk pengajuan KPR take over juga berlaku bunga 8.88% dengan pilihan tenor 10 sampai 30 tahun. Ada pun besar rate multiguna yaitu 7.5% dengan masa kredit fix 2 tahun.

Syarat usia permohonan KPR BTN yaitu 21 tahun atau sudah menikah. Maksimal usia 65 tahun pada saat jatuh tempo kredit, memiliki penghasilan tetap & memenuhi berkas persyaratan.

Bank Negara Indonesia (BNI)

bni

Setelah BTN, bank terakhir yang menawarkan KPR termurah ialah Bank Negara Indonesia (BNI). Bank pelat merah ini menawarkan kredit rumah dengan bunga 3.75%.

Masa kredit fix KPR BNI adalah 1 tahun. Ada pun tenor minimalnya, yaitu  3 tahun sedangkan tenor maksimal 20 tahun (berlaku untuk KPR primary dan secondary).

Anda bisa mengajukan KPR BNI apabila tercatat sebagai WNI, sudah mempunyai masa kerja minimal 1 tahun, dan usia tidak melebihi 65 tahun saat masa kredit berakhir.

Banner Chatbot

Itulah 10 bank dengan bunga KPR paling rendah 2024. Perlu dicatat, bunga bisa berubah setiap bulannya walaupun tidak signifikan.

Supaya tidak ketinggalan update bunga KPR saat ini, cek secara berkala di halaman rekomendasi KPR Rumah123.com ya. Semoga bermanfaat!

Punya pertanyaan seputar properti? Ngobrol yuk di Teras123!